1月11日，平安信托對(duì)本報(bào)證實(shí)，該公司發(fā)售了一款家族信托。該家族信托產(chǎn)品總額度5000萬元，合同期為50年，客戶是一位40多歲的企業(yè)家。根據(jù)約定，信托委托人將與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)。
內(nèi)地富豪不用到香港也可以設(shè)立家族信托了。
1月11日，平安信托對(duì)本報(bào)證實(shí)，該公司發(fā)售了一款家族信托。該家族信托產(chǎn)品總額度5000萬元，合同期為50年，客戶是一位40多歲的企業(yè)家。根據(jù)約定，信托委托人將與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)。
這也是內(nèi)地第一只家族信托。平安信托表示，因?yàn)楸Ｗo(hù)客戶隱私信息的需要，不方便透露任何相關(guān)信息。記者了解到，5000萬只是一個(gè)起步門檻，具體多少是 保密的。
平安信托僅透露，該產(chǎn)品為家族財(cái)富傳承系列信托產(chǎn)品——平安財(cái)富。鴻承世家系列單一萬全資金信托。而至于委托人、受益人分別是誰(shuí)，信托結(jié)構(gòu)如何設(shè)計(jì)，50年期內(nèi)是否有轉(zhuǎn)讓或提前結(jié)束、提供信托合同質(zhì)押等流動(dòng)性安排，平安信托則沒有透露。
平安信托產(chǎn)品研發(fā)部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，相較普通類型的集合信托，在“鴻承世家”萬全系列信托的管理上，更注重與委托人的全方位溝通，根據(jù)委托人意愿特別定制產(chǎn)品。在產(chǎn)品存續(xù)期間，資產(chǎn)配置方式和策略亦根據(jù)委托人的實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行靈活調(diào)整。
在受益人設(shè)置及信托財(cái)產(chǎn)的分配上，此類信托可設(shè)置其他受益人，可中途變更，也可限制受益人權(quán)利。在信托利益分配上可選擇一次性分配、定期定量(比例)分配、不定期不定量分配、臨時(shí)分配、附帶條件分配等不同的形式。
“家族信托可通過指定繼承人為受益人的方式來實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)繼承，收益分配方案是根據(jù)委托人的要求來執(zhí)行。”上述負(fù)責(zé)人稱。
委托人如何監(jiān)督信托的運(yùn)作？平安信托表示，信托會(huì)定期或不定期將信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作情況以正式報(bào)告或郵件等方式與委托人/受益人溝通。信托公司在做重大決策前，也會(huì)充分征詢委托人意見，使委托人對(duì)運(yùn)作信息有充分的了解。如果委托人不在世了，則根據(jù)相關(guān)協(xié)議條款或法律執(zhí)行信托。
平安信托透露，上述家族信托是單一委托資金信托，不設(shè)預(yù)期年化收益。“我們發(fā)行的家族信托規(guī)模5000萬起步，信托投資范圍很廣，涵蓋了各類投資品種。投資風(fēng)險(xiǎn)由平安自身的風(fēng)控機(jī)制和委托人的意愿共同控制。”
“鴻承世家”萬全系列家族信托并沒設(shè)具體投資收益目標(biāo)，但可供參照的是，根據(jù)本報(bào)從其它渠道獲得的萬全信托計(jì)劃相關(guān)資料顯示，“萬全系列”主要投向物業(yè)、基建、證券和加入集合資金信托計(jì)劃，預(yù)計(jì)年收益在4%-4.5%之間。
此前“萬全系列”主要是針對(duì)法人高端客戶銷售，比如全國(guó)五百?gòu)?qiáng)企業(yè)、事業(yè)單位、各類基金會(huì)。信托形式一直都是單一委托資金信托合同。2005年其預(yù)計(jì)年收益為4%-4.5%之間，信托規(guī)模是500萬起。固定管理費(fèi)年費(fèi)率為信托資金的1%，年信托收益率高于4.5%以上的部分，收取50%作為浮動(dòng)管理費(fèi)。
平安信托產(chǎn)品研發(fā)部相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，家族信托不僅可以保障富二代、富三代的基本生活，還可以 “附帶條件分配”以有效約束信托受益人，可避免家族因遺產(chǎn)內(nèi)斗，避免你繼承人因財(cái)產(chǎn)的分割問題而起紛爭(zhēng)。同時(shí)也通過遺產(chǎn)的整體運(yùn)作把家族利益統(tǒng)一起來，繼承人可以參與或監(jiān)督信托管理，但誰(shuí)也不能從其他繼承人手里謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>
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