在經(jīng)濟新常態(tài)下,“全球資產(chǎn)配置”成為2016年最熱門的金融話題之一。2017年,這一話題的熱度未見,許多行業(yè)會議的開年議題都鎖定于此。
有數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至2016年5月,中國大陸總資產(chǎn)超過千萬以上的高凈值人數(shù)數(shù)量約為134萬,比2015年增加13萬人,增長率高達10.7%。總資產(chǎn)億萬以上的超高凈值人群數(shù)量約8.9萬,比2015年增加1.1萬人,增長率高達14.1%。伴隨著國內(nèi)高凈值人群的增長,全球化資產(chǎn)配置市場規(guī)模正在呈現(xiàn)“井噴式“增長。
如果去年沒有做全球資產(chǎn)配置的話,你的人民幣相當(dāng)于貶值了36.8%。這對于中國高凈值人群來說,相當(dāng)于三分之一以上的財富流失。越是凈值高的人群,遭遇經(jīng)濟寒冬資產(chǎn)貶值、或因為全球不穩(wěn)定因素導(dǎo)致投資風(fēng)險增加,都需要及時調(diào)整更為合理的資產(chǎn)配置方案,如果處理不當(dāng)其損失不可估量。這也就不難解釋,全球資產(chǎn)配置會成為2016年中國高凈值人群最關(guān)心的問題了。
更值得注意的是,盡管海外資產(chǎn)配置在高凈值人群中關(guān)注度極高,第三方理財公司根據(jù)報告顯示,目前中國高凈值人群境外資產(chǎn)配置比例僅為1%-2%,與全球主要發(fā)達國家比較差距巨大,日本高凈值人群境外資產(chǎn)配置比例約為30%,歐洲大約為25%,美國約為15%。對比來看,中國市場的全球資產(chǎn)配置空間巨大。
在新常態(tài)的經(jīng)濟環(huán)境下,想要守護財富更需要合理的海外資產(chǎn)配置來獲得更為穩(wěn)健的收益,甚至這將成為未來數(shù)十年財富管理制勝的關(guān)鍵所在。雖然海外投資、海外置業(yè)成了如今社會的熱門話題,但國內(nèi)投資者投資仍以本幣為主,海外配資較輕,但在后金融危機時代,全球市場上充滿了越來越多的不同的投資機會,并且這恰好是眾多投資方式中較為穩(wěn)妥的一種,結(jié)合高凈值人群一般追求風(fēng)險調(diào)整后的最大收益,我們有理由相信,中國私人財富在海外配置資產(chǎn)的比例總有一天會走到20%左右甚至更高。
合星財富認(rèn)為,當(dāng)前歐洲經(jīng)濟局勢正在重建,美國則更傾向于反全球化思潮,中國正處在經(jīng)濟新常態(tài)和人民幣匯率波動的大環(huán)境下。雖然中國已經(jīng)有了很強的全球資產(chǎn)配置需求,但整個經(jīng)濟運行始終處在偏弱的狀態(tài)。全球資產(chǎn)配置更需要注重穩(wěn)健和低風(fēng)險,在選擇品種和多元化上多下功夫,盡可能的降低杠桿,合理的控制國際市場敞口,最后要留好現(xiàn)金,以備不時之需。在現(xiàn)在國內(nèi)海外資產(chǎn)占比很低的情況下,高凈值人群適當(dāng)增加海外資產(chǎn)配置還是很正確的選擇。
合星財富表示,海外資產(chǎn)配置十分重要,目前中國投資者海外配置占比較低,不利于分散風(fēng)險,適當(dāng)增加海外配置是更為合理的投資選擇。但是由于全球經(jīng)濟仍處于衰退和停滯期,歐美日等主流國家由于政治、老齡化等原因存在較大的不確定性,海外配置資產(chǎn)更需要重視穩(wěn)健,多種組合投資來提高投資效率,對沖投資風(fēng)險。
在負(fù)利率時代背景下,只有詳細(xì)做出資產(chǎn)的財務(wù)配置計劃,使得資產(chǎn)保值、增值,才能保證財富不會不斷貶值。海外資產(chǎn)配置是多元化資產(chǎn)配置的一個重要選擇,但在選擇這樣的投資方式時,更需要專業(yè)的投資知識,需要對不同國家的經(jīng)濟、政治、法律等相關(guān)內(nèi)容做足功課,建議投資者選擇專業(yè)、權(quán)威的機構(gòu)全面了解海外投資,通過專業(yè)機構(gòu)分析、篩選合適自己的投資組合,了解自己的投資喜好,充分了解投資風(fēng)險后,再通過一定比例的海外資產(chǎn)配置實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和累積。
自成立以來,合星財富專注于持續(xù)為中高凈值客戶提供資產(chǎn)配置策略。
在行業(yè)變革的浪潮中,合星財富不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置,產(chǎn)品結(jié)構(gòu)覆蓋全金融市場---從傳統(tǒng)意義上比較穩(wěn)定的債券類資產(chǎn),到最近幾年比較紅火的權(quán)益類資產(chǎn)配置和近兩年在投資形式上獨樹一幟的FOF基金和主動管理型的定增基金、新三板基金、并購基金、再到未來趨勢所向的量化對沖基金、衍生品期權(quán)基金和影視基金等另類創(chuàng)新金融產(chǎn)品,同時放眼海外市場的金融產(chǎn)品,海外地產(chǎn)和海外保險產(chǎn)品將帶來更多新機遇、新視野,不斷完善和健全資產(chǎn)配置的閉環(huán)。
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