原標(biāo)題：個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少就會(huì)被查 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付
關(guān)于這個(gè)問題，坤鵬論專門查了一下相關(guān)的法律條文，分享一下。
中國(guó)人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，它是根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定的，經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過。
這個(gè)辦法主要為了加強(qiáng)對(duì)人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)。
在這個(gè)辦法中專門明確指出了監(jiān)管的范圍，“本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。”
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理。
中國(guó)人民銀行建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
并且要求金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。
一、對(duì)于大額支付交易的規(guī)定
在辦法中，對(duì)大額交易進(jìn)行了定義：
�。�1）法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；
�。�2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；
�。�3）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
所以這個(gè)問題的答案也就有了，就是上面這些金額。
如果發(fā)生了大額交易，金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作：
大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告。并在交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。
大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報(bào)告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种�，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。
二、對(duì)于可疑交易的管理辦法
另外，坤鵬論認(rèn)為有必要再對(duì)可疑交易說一下，因?yàn)檫@里面也牽扯到金額。
�。�1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
�。�2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；
�。�3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
�。�5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
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