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全國首例!騙子騙取銀行房貸在滬買11套房后玩失蹤
時(shí)間:2023-12-15 20:25   來源:九派新聞   責(zé)任編輯:沫朵
  原標(biāo)題:全國首例!騙子騙取銀行房貸在滬買11套房后玩失蹤

  今年6月,上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)協(xié)同青浦公安分局,破獲了一起發(fā)生在2019年的,全國首例房貸詐騙案。

  警方發(fā)現(xiàn),上海市青浦區(qū)的某個(gè)小區(qū),有11套房產(chǎn)都出現(xiàn)了惡意欠貸,業(yè)主多年聯(lián)系不上,房子也被銀行拍賣。

  那么,經(jīng)犯罪團(tuán)伙的包裝,身在偏遠(yuǎn)地區(qū)的“小白”,想要在上海貸款買房,總共要分幾步呢?

  第一步:高回報(bào)吸引小白來滬, 沒有信用風(fēng)險(xiǎn)

  2019年9月,小李經(jīng)黃牛公司介紹,因?yàn)榉菧谏虾Y彿勘仨毷欠蚱,所以需要小李夫婦倆配合他們,在上海貸款買一套房子。一旦貸款下來,他們就能獲得60%的報(bào)酬。

  被高額回報(bào)吸引的小李夫婦第一次來上海,辦理了銀行卡和電話卡就回去了。

  第二步:說服房東,配合雙倍做高房屋總價(jià)

  房東徐女士多年前投資了青浦的一套199平的頂層復(fù)式房。后來,她因故急于將房產(chǎn)拋售套現(xiàn),但掛牌后一直無人問津。后來,一個(gè)姓沈的中介主動(dòng)找上了她。

  徐女士價(jià)值253萬的房產(chǎn),合同價(jià)做高到550萬元。2019年,當(dāng)時(shí)商業(yè)貸款首付比例為35%,貸款金額357萬元,徐女士實(shí)際到手的房價(jià)253萬元。除去各種稅費(fèi),中介可以得手約為85萬元。

  時(shí)隔兩周,小李夫婦再一次來上海,簽訂房屋買賣合同。

  第三步:完善全套資料,通過銀行貸款審批

  這是小李夫婦第三次來上海,去銀行簽訂貸款合同。

  貸款中介,會(huì)專門負(fù)責(zé)包裝買家的財(cái)務(wù)狀況,根據(jù)貸款數(shù)額的推算,為買家定制達(dá)到放款標(biāo)準(zhǔn)的收入證明等材料。

  隨后,銀行工作人員收取僅2000元好處費(fèi),就不惜瞞著銀行暗箱操作。再配合房屋評(píng)估報(bào)告,就能完成貸款審批。

  第四步:貸款審批通過,雙方交易過戶

  貸款審批通過,就正式交易過戶,這是買賣雙方在整場交易中, 的一次碰面。

  過戶完成,房東拿到貸款后,扣除自己的房屋價(jià)格,將多余的錢全部轉(zhuǎn)給了中介。如果以多貸款60萬元為例,中介公司分取45萬,貸款公司6萬元,黃牛公司12萬元。

  第五步:榨干利用價(jià)值,利用小白再申請(qǐng)信用卡

  乍看起來,黃牛只拿了12萬元的報(bào)酬,但實(shí)質(zhì)上,房產(chǎn)過戶后,小白一躍成了握有房產(chǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。他們稀里糊涂簽了一堆申請(qǐng)材料,申領(lǐng)了多張信用卡。

  因此,小李就在不知不覺中,被透支了100多萬的信用額度。

  警方梳理了2019年當(dāng)?shù)胤績r(jià)明顯虛高的交易,發(fā)現(xiàn)有11套房產(chǎn)涉嫌貸款詐騙,涉案金額超過了6000萬元。
 
  6月22日,警方對(duì)這個(gè)有組織、有預(yù)謀的犯罪團(tuán)伙進(jìn)行了全鏈條打擊,涉及的34名犯罪嫌疑人,因涉嫌貸款詐騙罪,都已被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕。
 
  隨著各部門制度的不斷完善,這起全國首例的貸款詐騙案,僅存續(xù)了半年就再?zèng)]有了生存空間。

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